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2017年二季度银行理财能力排名:兴业银行收益居首

发布时间:2017-07-24| 来源:未知 |

2017年二季度银行理财能力排名:兴业银行收益居首

2017-07-24 10:46来源:金融时报

(原标题:普益标准发布2017年二季度银行理财能力排名:股份制银行综合理财能力突出 城市商业银行风险控制能力有所增强)

普益标准日前发布2017年二季度银行理财能力排名报告。报告显示,452家商业银行(不包括外资银行)季末存续共计61684款理财产品,较2017年一季度增加4334款,增长7.56%,存续规模估计为28.07万亿元,较2017年一季度减少3.64%。

全国性银行的竞争较为激烈,与上一季度相比,全国性银行的名次没有太大的变动。其中,兴业银行各项得分均表现优异,特别是其收益能力及理财产品丰富性表现突出,得分较上一季度进一步提升,均位列全国性银行第一位。城市商业银行中,相比上一季度,云南红塔银行其各项表现均有所突破。其以较高的机构增长率和较大的机构规模在发行得分方面占据优势,同时在预期收益型得分方面表现突出,促使其收益得分有较大提升,加之在其他几项上的表现也有不小的进步,最终,其从上一季度的第96位跃升至本季度城市商业银行综合性排名的第60位。农村金融机构中,江苏张家港银行表现亮眼。其在发行能力、风险控制能力方面表现优异,较上一季度提升较多,同时,信息披露规范性进一步增强,加之维持了一直以来其在收益方面的优势,促使其在本季度农村金融机构综合性排名中位居第18位,较上一季度提升45位。

综合理财能力:

股份制银行占据全国性银行前十强绝大多数席位;城市商业银行排名层次性较强;农村金融机构竞争激烈

据《普益标准·银行理财能力排名》,2017年二季度分类指标测度中,全国性银行综合排名前十强依然是股份制商业银行占据绝大多数席位,其中,有八家为股份制商业银行,两家为大型银行。股份制银行的强势表现主要源于其更为突出的收益能力。同时在监管持续收严的过程中,股份制银行迅速响应,调整产品结构,优化业务模式,促使整体规模并未显现出明显下滑趋势。

2017年二季度分类指标测度中,兴业银行位居综合理财能力排名第一位,各项得分均表现优异,其中,收益能力及理财产品丰富性得分均位列全国性银行第一位;招商银行在本季度排名中位居第二位,从单项得分来看,风险控制能力仍然位居全国性银行第一位,但发行能力排名有所下滑;位列第三位的银行是中信银行,从具体表现来看,中信银行各单项排名均名列前茅,凸显该行较强的综合实力。

总体来说,城市商业银行理财能力得分具有较强的层次性,分数分布整体呈阶梯式。其中,排名前列的江苏银行及南京银行综合理财能力得分明显高于其他银行,这也使得榜首两强相争的局面没有改变;其中,江苏银行在风险控制能力上位列城市商业银行第一位,而南京银行则在收益能力及理财产品丰富性上位列第一。

本季度,农村金融机构综合理财能力继续增强,整体竞争表现更为激烈。广州农村商业银行仍然位居首位,但从单项得分来看,此前各单项排名一枝独秀的局面终被打破,展现了该季度市场竞争更为激烈的格局。具体来看,广州农村商业银行在收益能力及信息披露规范性上仍然占据第一,且在其他单项上也位居前列,凸显该银行注重整体发展的稳定性。

发行能力:

中国工商银行、招商银行、浦发银行居全国性银行前三;北京银行位居城市商业银行第一;重庆农村商业银行位列农村金融机构榜首

据《普益标准·银行理财能力排名》,在2017年二季度的发行能力排名中,中国工商银行以其在全国性商业银行中较大的存续规模以及个人、机构、同业较好的增长率得分,同时在日均在售上表现较好的优势,获得发行能力排名第一名;中国建设银行在个人发行得分上表现较好,位居第一,综合得分位居第二名。

北京银行在城市商业银行中以较高的机构存续规模及增长率得分位居机构得分项第一名,同时个人及同业均表现较好,各方面表现优异,因而发行能力位居城商行第一名。江苏银行在个人发行得分上居城商行第二,机构得分居第二名,同业得分表现也较好,各方面表现较为均衡,发行能力位居城市商业银行第二名。

重庆农村商业银行在个人、机构、同业发行方面表现均较为优秀,因而位居农村金融机构第一名。广州农村商业银行虽然在机构和同业存续规模上均居第一,但是在个人发行得分上有所下降,因而综合性得分在农村金融机构排名中下滑至第二名。

收益能力:

兴业银行、中信银行、招商银行居全国性银行前三;南京银行收益能力居城市商业银行首位;广州农村商业银行居农村金融机构第一

据《普益标准·银行理财能力排名》,全国性商业银行中,收益能力排名前十的银行依次是兴业银行、中信银行、招商银行、交通银行、华夏银行、上海浦东发展银行、中国建设银行、广发银行、中国民生银行、中国光大银行,收益能力得分均在20.54以上。在纳入排名的银行中,兴业银行在预期收益型得分上居全国性银行第二,但因排名靠前的银行预期收益型得分分差较小,而兴业银行在净值型产品得分上位居第一,星级评定得分表现也较好,最终收益能力评分居全国性银行第一名。

在纳入排名的城市商业银行中,南京银行收益能力居首位,其在产品星级评定得分上表现较为优异,位居第一,同时在净值型和预期收益型得分上表现亦不俗,综合位居城市商业银行收益能力排名第一名。江苏银行各项指标发展较为均衡,在产品星级评定得分上居城商行第二名,最终位居第二名。宁波银行则在预期收益型得分上表现优异,居城市商业银行第一,且各项指标发展较为均衡,综合位列第三名。

在农村金融机构中,广州农村商业银行收益能力居首位,主要得益于其较高的预期收益型得分,其中,同业产品预期收益得分居第一名,结合其较高的产品星级评定和净值型得分,最终蝉联农村金融机构第一名。而广东顺德农村商业银行则以均衡且较为优异的各项指标评分,荣获收益能力第二名。

风险控制能力:

招商银行、中国光大银行、兴业银行排名全国性银行前三;江苏银行位居城市商业银行第一;武汉农村商业银行居农村金融机构榜首

据《普益标准·银行理财能力排名》,2017年二季度,全国性银行整体风险控制能力继续维持较高水平,凸显出了监管收严的成效。风控能力排名前五的银行依次是招商银行、中国光大银行、兴业银行、中国邮政储蓄银行和华夏银行。

与全国性银行相似的是,城市商业银行风险控制能力表现也有所增强。虽然排名靠前的城市商业银行整体分数变化不大,但从平均水平来看,本季度城商行风控得分有一定幅度的上涨。在监管压力增大之后,本季度大多数城商行发展的重心,已从规模扩张转至合规性建设上。无论是从产品结构的调整还是管理模式的提升,均体现出强监管环境下银行风控管理水平的迅速提升。

2017年二季度,农村金融机构中,风控能力排名前三的银行依次是武汉农村商业银行、青岛农村商业银行、北京农村商业银行。

理财产品丰富性:

兴业银行、中国民生银行、中国光大银行居全国性银行前三;南京银行、青岛银行、江苏银行居城市商业银行前三;广东顺德农村商业银行、广州农村商业银行、上海农村商业银行居农村金融机构前三

据《普益标准·银行理财能力排名》,2017年二季度,全国性商业银行中,理财产品丰富性排名前五的银行依次是兴业银行、中国民生银行、中国光大银行、渤海银行以及中国工商银行。

全国性银行在理财产品丰富性方面仍然有着绝对的优势,主要优势项是在投资币种、资金投向及投资起点三个维度,其中,资金投向得分所占权重较大,全国性银行凭借自身更为出色的主动管理能力,在资金投向上优势明显。除单个子项表现突出外,全国性银行各子维度得分均处于较高水平。在监管层的推动下,银行理财产品转型已处于加速期,整体实力更为出色的全国性银行在转型过程中必然表现得更为游刃有余,在产品丰富性上的优势或将继续凸显。

城市商业银行中,理财产品丰富性排名前十的银行依次是南京银行、青岛银行、江苏银行、江西银行、哈尔滨银行、锦州银行、宁波银行、徽商银行、泉州银行和北京银行。

在农村金融机构中,理财产品丰富性排名前三的银行依次为广东顺德农村商业银行、广州农村商业银行、上海农村商业银行。

信息披露规范性:

中国民生银行、中信银行、兴业银行居全国性银行前三;宁波银行、江苏银行、南京银行居城市商业银行前三;广州农村商业银行居农村金融机构第一

据《普益标准·银行理财能力排名》,2017年二季度,全国性商业银行中,信息披露规范性排名前五的银行依次是中国民生银行、中信银行、兴业银行、中国工商银行和招商银行。

信息披露规范性排名位居前列的城市商业银行理财产品整体的发行数量和到期数量均普遍低于全国性商业银行,这对于发行及到期的信息披露得分有一定的影响。同时,在发行与到期的信息披露质量上排名前18位的城市商业银行也略低于全国性银行。目前城市商业银行也在开放式及净值型产品的研发上加大了投入,信息披露的必要性将进一步得到凸显。未来,城市商业银行在快速发展的同时,也需要继续加强产品披露的完整性,降低与客户之间的信息不对称性,从而增强客户黏性。

在农村金融机构中,2017年二季度,信息披露规范性排名前五的银行依次为广州农村商业银行、广东顺德农村商业银行、上海农村商业银行、东莞农村商业银行、江苏江南农村商业银行。


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